課程簡介
數字化運營是支付機構數字化轉型的重中之重，依托數字技術、數據鏈接、數據整合與數據洞察，重塑客戶、產品、活動、渠道等數字化運營環(huán)節(jié)，提供更為標準化、自動化、精細化的運營方式。毫不夸張地說，未來的支付企業(yè)要是缺了數字化運營，就好比“軍艦缺了雷達”。掌握數字化運營相關的知識，是支付人應有的職場姿態(tài)。如果你能運用數字化知識去解決和優(yōu)化支付的體驗問題，并幫助企業(yè)降低支付運營成本，給領導業(yè)務決策提供一些支付方案支持，那脫穎而出的一定是你。
目標收益
支付產品經理、支付機構售前商務經理、支付產品營銷人員、支付系統(tǒng)運營人員、支付機構客戶經理等。
培訓對象
課程大綱
| 1.商戶入網申請流程 |
1.商戶入網快速進件： （1）實體特約商戶入網； （2）網絡特約商戶入網； （3）商戶入網三種方式； （4）基本信息授權錄入； （5）商戶數字身份授權； （6）法人證件OCR識別； （7）銀行卡號OCR識別； （8）經營資質OCR識別； （9）自動對公打款認證； （10）遠程簽署服務協(xié)議； 2.商戶資料靈活配置： （1）了解商戶資料可配置； （2）定義商戶資料類型：身份證、手持身份證、營業(yè)執(zhí)照、門頭照片、收銀臺照片、店內場景照片、商格照片、結算授權書、銀行卡、開戶許可證、特殊行業(yè)許可證； （3）根據商戶類型調整資料配置； （4）根據業(yè)務場景調整資料配置； |
| 2.商戶入網審批管理 |
1.商戶入網數據驗證： （1）了解商戶數據驗證的方法； （2）KYC身份驗證； （3）KYB身份驗證； （4）AML反洗錢驗證； （5）商戶資料驗證自動化； （6）數據源比對和驗證工具的使用技巧； （7）對商戶提供的資料進行驗證和核實； （8）如何審核商戶的注冊資本、證照資質等信息； （9）通過數據源對商戶的信息進行比對、驗證； 2.商戶入網流程引擎： （1）構建自動化審批流程； （2）系統(tǒng)自動審批的流程設計； （3）設置審批流程和規(guī)則； （4）商戶審批流程可配置； （5）自定義審批工作組； 3.商戶入網審批機制： （1）了解商戶入網審批要點； （2）商戶入網自動審批； （3）商戶入網人工審核； （4）商戶入網多級審批； （5）評估商戶入網申請和資料； （6）通過引擎可以自動化處理商戶申請、審批 |
| 3.商戶入網數據挖掘 |
1.平臺側數據挖掘： （1）商戶入網頁面埋點； （2）場景營銷數據； （3）事件營銷數據； （4）關聯平臺數據； （5）訪問量、訂單量、支付結算數據； 2.商戶側數據挖掘： （1）商戶入網操作日志； （2）商戶收單數據； （3）商戶行為數據； （4）商戶銷售、庫存數據； （5）首購和復購用戶評價； 3.渠道側數據挖掘： （1）個人和企業(yè)征信數據； （2）注冊、股東、地址等工商數據； （3）稅務登記、申報信息、征收、利潤、資產負債、稽查等稅務數據； （4）被執(zhí)行人、法律訴訟等司法數據； （5）法院黑名單、網貸黑名單； （6）反洗錢、反欺詐數據； （7）電商平臺場景授權數據； （8）流量平臺活動營銷數據； 4.基礎數據庫構建： （1）賬戶庫； （2）交易庫； （3）黑白名單庫； （4）事件庫； （5）IP庫； （6）位置庫； （7）用戶畫像庫； （8）構建數字身份和電子檔案； |
| 4.商戶入網風控選型 |
1.商戶入網風控選型 （1）擴充內外部的黑名單； （2）雙維度的評分模型； （3）多方引入外部數據； （4）不斷完善的決策模型、評分模型； （5）反欺詐、反洗錢模型； 2.商戶入網準入規(guī)則： （1）商戶黑白名單庫； （2）了解商戶入網準入規(guī)則； （3）不同類型商戶的準入標準和要求 （4）商戶類型、注冊資本、證照資質； （5）根據預設規(guī)則和條件，快速判斷商戶準入； 3.商戶行為預警機制： （1）事前風險預警； （2）監(jiān)控商戶行為風險； （3）實時交易監(jiān)控； （4）識別異常交易和欺詐行為； （5）調額評估模型； （6）套現識別模型； （7）賬戶安全模型； （8）風險提示模型； 4.收單商戶信用評分： （1）構建收單商戶評分模型； （2）信用等級評估； （3）收入能力評估； （4）負債水平評估； （5）消費能力評估； （6）增信等級評估； （7）增信評估模型； （8）通過評分結果對商戶進行分類和等級管理； 5.收單商戶風險評估： （1）對商戶進行綜合評估和風險分析； （2）商戶合規(guī)性和風險的判斷方法； （3）對入網商戶進行綜合評估和風險分析； 6.收單商戶風控策略： （1）風控場景和規(guī)則配置； （2）商戶入網事前寬松放行； （3）商戶入網事中增強驗證； （4）商戶入網事后風控拒絕； （5）額度動態(tài)升降； （6）盜用風險識別； （7）虛假交易識別； |
| 5.商戶入網團隊共創(chuàng) |
1.如何簡化商戶入網進件流程？ 2.如何提升商戶入網申請效率？ 3.如何降低商戶入網審批成本？ 4.如何優(yōu)化商戶入網風控策略？ |
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1.商戶入網申請流程 1.商戶入網快速進件： （1）實體特約商戶入網； （2）網絡特約商戶入網； （3）商戶入網三種方式； （4）基本信息授權錄入； （5）商戶數字身份授權； （6）法人證件OCR識別； （7）銀行卡號OCR識別； （8）經營資質OCR識別； （9）自動對公打款認證； （10）遠程簽署服務協(xié)議； 2.商戶資料靈活配置： （1）了解商戶資料可配置； （2）定義商戶資料類型：身份證、手持身份證、營業(yè)執(zhí)照、門頭照片、收銀臺照片、店內場景照片、商格照片、結算授權書、銀行卡、開戶許可證、特殊行業(yè)許可證； （3）根據商戶類型調整資料配置； （4）根據業(yè)務場景調整資料配置； |
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2.商戶入網審批管理 1.商戶入網數據驗證： （1）了解商戶數據驗證的方法； （2）KYC身份驗證； （3）KYB身份驗證； （4）AML反洗錢驗證； （5）商戶資料驗證自動化； （6）數據源比對和驗證工具的使用技巧； （7）對商戶提供的資料進行驗證和核實； （8）如何審核商戶的注冊資本、證照資質等信息； （9）通過數據源對商戶的信息進行比對、驗證； 2.商戶入網流程引擎： （1）構建自動化審批流程； （2）系統(tǒng)自動審批的流程設計； （3）設置審批流程和規(guī)則； （4）商戶審批流程可配置； （5）自定義審批工作組； 3.商戶入網審批機制： （1）了解商戶入網審批要點； （2）商戶入網自動審批； （3）商戶入網人工審核； （4）商戶入網多級審批； （5）評估商戶入網申請和資料； （6）通過引擎可以自動化處理商戶申請、審批 |
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3.商戶入網數據挖掘 1.平臺側數據挖掘： （1）商戶入網頁面埋點； （2）場景營銷數據； （3）事件營銷數據； （4）關聯平臺數據； （5）訪問量、訂單量、支付結算數據； 2.商戶側數據挖掘： （1）商戶入網操作日志； （2）商戶收單數據； （3）商戶行為數據； （4）商戶銷售、庫存數據； （5）首購和復購用戶評價； 3.渠道側數據挖掘： （1）個人和企業(yè)征信數據； （2）注冊、股東、地址等工商數據； （3）稅務登記、申報信息、征收、利潤、資產負債、稽查等稅務數據； （4）被執(zhí)行人、法律訴訟等司法數據； （5）法院黑名單、網貸黑名單； （6）反洗錢、反欺詐數據； （7）電商平臺場景授權數據； （8）流量平臺活動營銷數據； 4.基礎數據庫構建： （1）賬戶庫； （2）交易庫； （3）黑白名單庫； （4）事件庫； （5）IP庫； （6）位置庫； （7）用戶畫像庫； （8）構建數字身份和電子檔案； |
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4.商戶入網風控選型 1.商戶入網風控選型 （1）擴充內外部的黑名單； （2）雙維度的評分模型； （3）多方引入外部數據； （4）不斷完善的決策模型、評分模型； （5）反欺詐、反洗錢模型； 2.商戶入網準入規(guī)則： （1）商戶黑白名單庫； （2）了解商戶入網準入規(guī)則； （3）不同類型商戶的準入標準和要求 （4）商戶類型、注冊資本、證照資質； （5）根據預設規(guī)則和條件，快速判斷商戶準入； 3.商戶行為預警機制： （1）事前風險預警； （2）監(jiān)控商戶行為風險； （3）實時交易監(jiān)控； （4）識別異常交易和欺詐行為； （5）調額評估模型； （6）套現識別模型； （7）賬戶安全模型； （8）風險提示模型； 4.收單商戶信用評分： （1）構建收單商戶評分模型； （2）信用等級評估； （3）收入能力評估； （4）負債水平評估； （5）消費能力評估； （6）增信等級評估； （7）增信評估模型； （8）通過評分結果對商戶進行分類和等級管理； 5.收單商戶風險評估： （1）對商戶進行綜合評估和風險分析； （2）商戶合規(guī)性和風險的判斷方法； （3）對入網商戶進行綜合評估和風險分析； 6.收單商戶風控策略： （1）風控場景和規(guī)則配置； （2）商戶入網事前寬松放行； （3）商戶入網事中增強驗證； （4）商戶入網事后風控拒絕； （5）額度動態(tài)升降； （6）盜用風險識別； （7）虛假交易識別； |
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5.商戶入網團隊共創(chuàng) 1.如何簡化商戶入網進件流程？ 2.如何提升商戶入網申請效率？ 3.如何降低商戶入網審批成本？ 4.如何優(yōu)化商戶入網風控策略？ |
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