課程簡介
在產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)大潮之下,金融價值凸顯,金融產(chǎn)品經(jīng)理已經(jīng)不可或缺。目前金融產(chǎn)品經(jīng)理人才缺口大,互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)由粗放式轉(zhuǎn)向精細化需要信息化系統(tǒng)支持,轉(zhuǎn)型機遇大,產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型機遇急需金融相應(yīng)人才,同時產(chǎn)品經(jīng)理崗位薪資高,TOB產(chǎn)品薪資漲幅明顯,普遍高于市場均價30%,金融產(chǎn)品已經(jīng)滲透生產(chǎn)研發(fā)、營銷管理等企業(yè)經(jīng)營的關(guān)鍵環(huán)節(jié),崗位需求旺盛。
目標收益
掌握金融產(chǎn)品全流程設(shè)計:從產(chǎn)品規(guī)劃到全鏈路設(shè)計,學(xué)員將學(xué)習(xí)如何構(gòu)建金融產(chǎn)品體系,包括支付、理財、貸款等,以及如何進行需求分析和產(chǎn)品模塊設(shè)計。
培養(yǎng)商業(yè)分析和用戶研究能力:通過實操演練,學(xué)員將學(xué)會如何進行市場分析、用戶畫像構(gòu)建和需求獲取,以及如何基于數(shù)據(jù)進行智能推薦和反欺詐策略設(shè)計。
理解數(shù)字化運營和營銷策略:課程將教授如何運用數(shù)字化工具進行產(chǎn)品運營和用戶運營,包括用戶增長、活躍度提升和客戶全生命周期管理,以及如何通過營銷策略引爆市場,打造金融爆品。
培訓(xùn)對象
1、0~1歲金融產(chǎn)品經(jīng)理
①在傳統(tǒng)行業(yè)想了解互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品如何做?
②有其他領(lǐng)域產(chǎn)品經(jīng)理工作經(jīng)驗但是剛剛?cè)腴T的金融產(chǎn)品經(jīng)理
2、2-5歲金融產(chǎn)品經(jīng)理
①野路子摸爬滾打,缺乏金融產(chǎn)品方法論,工作難以勝任
②已經(jīng)從事金融產(chǎn)品經(jīng)理想學(xué)習(xí)體系化方法論
3、想轉(zhuǎn)崗的營銷人員、運營人員及技術(shù)人員
①有IT/互聯(lián)網(wǎng)工作經(jīng)驗,轉(zhuǎn)崗前系統(tǒng)學(xué)習(xí),提高轉(zhuǎn)崗競爭力
4、企業(yè)管理者
①借助金融產(chǎn)品輔助公司/業(yè)務(wù)發(fā)展,降本增效,深度理解金融產(chǎn)品的價值及核心構(gòu)建方法
課程大綱
模塊1:開啟金融產(chǎn)品之門 |
【知識講解】 1.金融產(chǎn)品概述: (1)深入理解金融產(chǎn)品; (2)金融產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)地圖; (3)金融垂直行業(yè)方向; (4)金融細分領(lǐng)域方向; 2.金融產(chǎn)品經(jīng)理職責和技能要求 (1)金融產(chǎn)品崗位職責; (2)金融產(chǎn)品工作流程; (3)金融產(chǎn)品能力模型; (4)金融產(chǎn)品成長路徑; 3.金融產(chǎn)品體系: (1)金融支付; (2)金融理財; (3)金融貸款; 4.金融創(chuàng)新思維: (1)擁抱變化; (2)跨界融合; (3)認知升級; |
模塊2:金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)洞察 |
【知識講解】 1.貸款業(yè)務(wù)商業(yè)模式: (1)小額貸款商業(yè)模式; (2)消費金融商業(yè)模式; (3)銀行助貸商業(yè)模式; (4)小微金融商業(yè)模式; 2.供應(yīng)鏈金融商業(yè)模式; (1)應(yīng)收賬款融資 (2)存貨融資 (3)預(yù)付賬款融資 3.第三方支付商業(yè)模式; (1)資金交易 (2)資金清算 (3)資金結(jié)算 4.金融行業(yè)分析; (1)金融行業(yè)競爭環(huán)境; (2)金融行業(yè)外部環(huán)境; (3)金融行業(yè)發(fā)展階段; (4)金融市場產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu); 5.金融市場分析; (1)金融市場業(yè)務(wù)細分; (2)信貸市場規(guī)模分析; (3)支付市場規(guī)模分析; 6.實踐金融產(chǎn)品的盈利點方向及模式; 7.刨銑金融3大領(lǐng)域的15個價值點; 8.高價值低成本的商業(yè)解決方案; |
模塊3:金融行業(yè)用戶研究 |
【知識講解】 1. 企業(yè)融資用戶畫像; 2. 零售信貸用戶畫像; 3. 構(gòu)建角色/干系人畫像; 4. 新金融用戶場景故事; 5. 新金融用戶需求痛點; 6. 老金融用戶場景故事; 7. 老金融用戶需求痛點; |
模塊4:金融業(yè)務(wù)底層邏輯 |
【知識講解】 (1)貸款產(chǎn)品定價策略 1.貸款定價原則 2.貸款價格構(gòu)成 3.影響貸款價格主要因素 4.貸款定價基本方法 5.銀行信貸產(chǎn)品的定價策略 (2)智能推薦底層邏輯 1.用戶數(shù)據(jù)挖掘 2.推薦策略類型 3.推薦應(yīng)用場景 4.數(shù)據(jù)指標分析 (3)金融反欺詐底層邏輯 1.反欺詐數(shù)據(jù)層 2.反欺詐規(guī)則層 3.反欺詐配置層 4.反欺詐策略層 (4)風(fēng)控評分卡模型 1.貸前申請評分卡 2.貸中行為評分卡 3.貸后催收評分卡 (5)貸款測額底層邏輯 1.貸款因子 2.額度模型 3.貸款定價 4.風(fēng)險試算 |
模塊5:金融產(chǎn)品需求分析 |
【知識講解】 1.信貸需求獲取流程; 2.B2B支付線上支付需求獲取; 3.跨業(yè)務(wù)部門進行有效需求收集; 4.怎樣去判斷金融需求的真?zhèn)危?br/>4.從組織、部門、崗位3層級,深入理解金融客戶的痛點; 5.理解金融客戶需求與產(chǎn)品需求差異; 6.第三方支付需求分析; 7.銀企直連需求分析; 8.信貸工廠需求分析; |
模塊6:金融產(chǎn)品模塊設(shè)計 |
【知識講解】 (1)小額貸款11個流程設(shè)計; 1.貸前申請進件 2.貸前額度授信 3.貸中借款下單 4.貸中放款審核 5.貸后還款管理 6.貸后逾期催收 (2)企業(yè)融資4大鏈路設(shè)計; 1.貸款申請 2.授信建額 3.企業(yè)提款 4.企業(yè)還款 (3)智能催收系統(tǒng)設(shè)計; 1.貸后催收問題 2.催收解決方案 3.智能催收策略 (4)智能客服系統(tǒng)設(shè)計; 1.智能客服問答 2.智能放款回訪 3.智能還款提醒 4.智能客戶預(yù)警 (5)新核心交易系統(tǒng)設(shè)計; 1.核心業(yè)務(wù)梳理 2.新核心產(chǎn)品架構(gòu) 3.新核心流程設(shè)計 4.新核心功能模塊 (6)信貸工廠的頂層設(shè)計; 1.信貸決策引擎 2.業(yè)務(wù)子系統(tǒng) 3.流程引擎和業(yè)務(wù)模型 (7)聚合支付系統(tǒng)設(shè)計; 1.支付路由設(shè)計 2.收銀臺設(shè)計 3.三方支付收單 4.清結(jié)算管理 5.自動化對賬 |
模塊7:金融數(shù)字化產(chǎn)品運營 |
【知識講解】 1.產(chǎn)品運營概述: (1)什么是產(chǎn)品運營; (2)產(chǎn)品運營的目標和職責; (3)與其他職能部門的關(guān)系; (4)不同產(chǎn)品差異化運營; 2.產(chǎn)品測試與優(yōu)化: (1)測試策略和方法; (2)用戶體驗測試; (3)A/B測試; (4)產(chǎn)品優(yōu)化和迭代; 3.產(chǎn)品運營關(guān)鍵模型: (1)AARRR 模型; (2)留存分析模型; (3)路徑分析模型; (4)黏性分析模型; (5)A/B Test; 4.產(chǎn)品推廣與營銷: (1)市場調(diào)研和市場營銷; (2)渠道選擇和管理; (3)用戶獲取和留存; 5.對產(chǎn)品功能進行數(shù)字化改造升級; 6.改善客戶體驗,建立差異化競爭壁壘; 7.盤活產(chǎn)品:加速金融產(chǎn)品創(chuàng)新的探索; 8. SaaS服務(wù):商業(yè)化產(chǎn)品策略和市場機會點; |
模塊8:金融數(shù)字化用戶運營 |
【知識講解】 2.1如何進行客戶全生命周期管理 2.2鏈接客戶:如何高效去連接和觸達客戶; 2.3價值認可:如何幫助金融企業(yè)降本增效; 2.4洞察用戶:用同理心分析用戶行為; 1.頁面點擊分析 2.行為事件分析 3.行為路徑分析 4.用戶分群分析 5.轉(zhuǎn)化漏斗分析 6.渠道質(zhì)量分析 2.5挖掘痛點,找到客戶癢點,制造客戶爽點 2.6場景賦能:用數(shù)字能力提升客戶服務(wù)體驗; 2.7 金融企業(yè)的客戶畫像; 1.了解用戶畫像 2.用戶數(shù)據(jù)收集 3.用戶標簽建模 4.構(gòu)建用戶畫像 5.用戶畫像應(yīng)用 |
模塊9:金融產(chǎn)品營銷洞察 |
【知識講解】 (1)尋找爆點:金融產(chǎn)品營銷洞察 1.營銷4個痛點 2.營銷2個目標 3.營銷4個模型 4.營銷6個方案 5.營銷3個成效 (2)打造爆品:種子用戶營銷方案 1.種子用戶6點價值 2.種子用戶4個格局 3.種子用戶3個模型 4.種子用戶4個策略 (3)引爆市場:鉤子營銷策略 1.為什么要做鉤子產(chǎn)品:4個理由 2.如何做好鉤子產(chǎn)品:3個關(guān)鍵點 3.鉤子產(chǎn)品讓用戶上癮:7個方面 |
模塊10:金融企業(yè)平臺服務(wù) |
【知識講解】 (1)金融企業(yè)的數(shù)字化經(jīng)營: 1.數(shù)字化轉(zhuǎn)型的3個痛點 2.數(shù)字化經(jīng)營的3個打法 3.精益數(shù)字化轉(zhuǎn)型的5個關(guān)鍵 (2)金融SaaS經(jīng)營模式: 1.業(yè)務(wù)組件插線板 2.產(chǎn)品服務(wù)駕駛艙 3.經(jīng)營數(shù)據(jù)儀表盤 (3)金融小數(shù)據(jù)聚合服務(wù) 1.金融場景聚合 2.金融服務(wù)聚合 3.金融數(shù)據(jù)聚合 |
模塊11:共創(chuàng)環(huán)節(jié) |
【沙盤模擬】 金融產(chǎn)品流程沙盤,模擬一個金融產(chǎn)品,按照5個階段和30項工作的流程和要求,選擇其中幾個關(guān)鍵節(jié)點,讓參與者通過自己的經(jīng)驗、課堂所學(xué)產(chǎn)品技能和業(yè)務(wù)知識設(shè)計一個從0到1 的關(guān)鍵過程,以便快速上手做好產(chǎn)品全生命周期管理,幫助金融產(chǎn)品實現(xiàn)價值洞察和客戶成功。 |
模塊1:開啟金融產(chǎn)品之門 【知識講解】 1.金融產(chǎn)品概述: (1)深入理解金融產(chǎn)品; (2)金融產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)地圖; (3)金融垂直行業(yè)方向; (4)金融細分領(lǐng)域方向; 2.金融產(chǎn)品經(jīng)理職責和技能要求 (1)金融產(chǎn)品崗位職責; (2)金融產(chǎn)品工作流程; (3)金融產(chǎn)品能力模型; (4)金融產(chǎn)品成長路徑; 3.金融產(chǎn)品體系: (1)金融支付; (2)金融理財; (3)金融貸款; 4.金融創(chuàng)新思維: (1)擁抱變化; (2)跨界融合; (3)認知升級; |
模塊2:金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)洞察 【知識講解】 1.貸款業(yè)務(wù)商業(yè)模式: (1)小額貸款商業(yè)模式; (2)消費金融商業(yè)模式; (3)銀行助貸商業(yè)模式; (4)小微金融商業(yè)模式; 2.供應(yīng)鏈金融商業(yè)模式; (1)應(yīng)收賬款融資 (2)存貨融資 (3)預(yù)付賬款融資 3.第三方支付商業(yè)模式; (1)資金交易 (2)資金清算 (3)資金結(jié)算 4.金融行業(yè)分析; (1)金融行業(yè)競爭環(huán)境; (2)金融行業(yè)外部環(huán)境; (3)金融行業(yè)發(fā)展階段; (4)金融市場產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu); 5.金融市場分析; (1)金融市場業(yè)務(wù)細分; (2)信貸市場規(guī)模分析; (3)支付市場規(guī)模分析; 6.實踐金融產(chǎn)品的盈利點方向及模式; 7.刨銑金融3大領(lǐng)域的15個價值點; 8.高價值低成本的商業(yè)解決方案; |
模塊3:金融行業(yè)用戶研究 【知識講解】 1. 企業(yè)融資用戶畫像; 2. 零售信貸用戶畫像; 3. 構(gòu)建角色/干系人畫像; 4. 新金融用戶場景故事; 5. 新金融用戶需求痛點; 6. 老金融用戶場景故事; 7. 老金融用戶需求痛點; |
模塊4:金融業(yè)務(wù)底層邏輯 【知識講解】 (1)貸款產(chǎn)品定價策略 1.貸款定價原則 2.貸款價格構(gòu)成 3.影響貸款價格主要因素 4.貸款定價基本方法 5.銀行信貸產(chǎn)品的定價策略 (2)智能推薦底層邏輯 1.用戶數(shù)據(jù)挖掘 2.推薦策略類型 3.推薦應(yīng)用場景 4.數(shù)據(jù)指標分析 (3)金融反欺詐底層邏輯 1.反欺詐數(shù)據(jù)層 2.反欺詐規(guī)則層 3.反欺詐配置層 4.反欺詐策略層 (4)風(fēng)控評分卡模型 1.貸前申請評分卡 2.貸中行為評分卡 3.貸后催收評分卡 (5)貸款測額底層邏輯 1.貸款因子 2.額度模型 3.貸款定價 4.風(fēng)險試算 |
模塊5:金融產(chǎn)品需求分析 【知識講解】 1.信貸需求獲取流程; 2.B2B支付線上支付需求獲取; 3.跨業(yè)務(wù)部門進行有效需求收集; 4.怎樣去判斷金融需求的真?zhèn)危?br/>4.從組織、部門、崗位3層級,深入理解金融客戶的痛點; 5.理解金融客戶需求與產(chǎn)品需求差異; 6.第三方支付需求分析; 7.銀企直連需求分析; 8.信貸工廠需求分析; |
模塊6:金融產(chǎn)品模塊設(shè)計 【知識講解】 (1)小額貸款11個流程設(shè)計; 1.貸前申請進件 2.貸前額度授信 3.貸中借款下單 4.貸中放款審核 5.貸后還款管理 6.貸后逾期催收 (2)企業(yè)融資4大鏈路設(shè)計; 1.貸款申請 2.授信建額 3.企業(yè)提款 4.企業(yè)還款 (3)智能催收系統(tǒng)設(shè)計; 1.貸后催收問題 2.催收解決方案 3.智能催收策略 (4)智能客服系統(tǒng)設(shè)計; 1.智能客服問答 2.智能放款回訪 3.智能還款提醒 4.智能客戶預(yù)警 (5)新核心交易系統(tǒng)設(shè)計; 1.核心業(yè)務(wù)梳理 2.新核心產(chǎn)品架構(gòu) 3.新核心流程設(shè)計 4.新核心功能模塊 (6)信貸工廠的頂層設(shè)計; 1.信貸決策引擎 2.業(yè)務(wù)子系統(tǒng) 3.流程引擎和業(yè)務(wù)模型 (7)聚合支付系統(tǒng)設(shè)計; 1.支付路由設(shè)計 2.收銀臺設(shè)計 3.三方支付收單 4.清結(jié)算管理 5.自動化對賬 |
模塊7:金融數(shù)字化產(chǎn)品運營 【知識講解】 1.產(chǎn)品運營概述: (1)什么是產(chǎn)品運營; (2)產(chǎn)品運營的目標和職責; (3)與其他職能部門的關(guān)系; (4)不同產(chǎn)品差異化運營; 2.產(chǎn)品測試與優(yōu)化: (1)測試策略和方法; (2)用戶體驗測試; (3)A/B測試; (4)產(chǎn)品優(yōu)化和迭代; 3.產(chǎn)品運營關(guān)鍵模型: (1)AARRR 模型; (2)留存分析模型; (3)路徑分析模型; (4)黏性分析模型; (5)A/B Test; 4.產(chǎn)品推廣與營銷: (1)市場調(diào)研和市場營銷; (2)渠道選擇和管理; (3)用戶獲取和留存; 5.對產(chǎn)品功能進行數(shù)字化改造升級; 6.改善客戶體驗,建立差異化競爭壁壘; 7.盤活產(chǎn)品:加速金融產(chǎn)品創(chuàng)新的探索; 8. SaaS服務(wù):商業(yè)化產(chǎn)品策略和市場機會點; |
模塊8:金融數(shù)字化用戶運營 【知識講解】 2.1如何進行客戶全生命周期管理 2.2鏈接客戶:如何高效去連接和觸達客戶; 2.3價值認可:如何幫助金融企業(yè)降本增效; 2.4洞察用戶:用同理心分析用戶行為; 1.頁面點擊分析 2.行為事件分析 3.行為路徑分析 4.用戶分群分析 5.轉(zhuǎn)化漏斗分析 6.渠道質(zhì)量分析 2.5挖掘痛點,找到客戶癢點,制造客戶爽點 2.6場景賦能:用數(shù)字能力提升客戶服務(wù)體驗; 2.7 金融企業(yè)的客戶畫像; 1.了解用戶畫像 2.用戶數(shù)據(jù)收集 3.用戶標簽建模 4.構(gòu)建用戶畫像 5.用戶畫像應(yīng)用 |
模塊9:金融產(chǎn)品營銷洞察 【知識講解】 (1)尋找爆點:金融產(chǎn)品營銷洞察 1.營銷4個痛點 2.營銷2個目標 3.營銷4個模型 4.營銷6個方案 5.營銷3個成效 (2)打造爆品:種子用戶營銷方案 1.種子用戶6點價值 2.種子用戶4個格局 3.種子用戶3個模型 4.種子用戶4個策略 (3)引爆市場:鉤子營銷策略 1.為什么要做鉤子產(chǎn)品:4個理由 2.如何做好鉤子產(chǎn)品:3個關(guān)鍵點 3.鉤子產(chǎn)品讓用戶上癮:7個方面 |
模塊10:金融企業(yè)平臺服務(wù) 【知識講解】 (1)金融企業(yè)的數(shù)字化經(jīng)營: 1.數(shù)字化轉(zhuǎn)型的3個痛點 2.數(shù)字化經(jīng)營的3個打法 3.精益數(shù)字化轉(zhuǎn)型的5個關(guān)鍵 (2)金融SaaS經(jīng)營模式: 1.業(yè)務(wù)組件插線板 2.產(chǎn)品服務(wù)駕駛艙 3.經(jīng)營數(shù)據(jù)儀表盤 (3)金融小數(shù)據(jù)聚合服務(wù) 1.金融場景聚合 2.金融服務(wù)聚合 3.金融數(shù)據(jù)聚合 |
模塊11:共創(chuàng)環(huán)節(jié) 【沙盤模擬】 金融產(chǎn)品流程沙盤,模擬一個金融產(chǎn)品,按照5個階段和30項工作的流程和要求,選擇其中幾個關(guān)鍵節(jié)點,讓參與者通過自己的經(jīng)驗、課堂所學(xué)產(chǎn)品技能和業(yè)務(wù)知識設(shè)計一個從0到1 的關(guān)鍵過程,以便快速上手做好產(chǎn)品全生命周期管理,幫助金融產(chǎn)品實現(xiàn)價值洞察和客戶成功。 |