課程簡介
在產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)大潮之下，金融價值凸顯，金融產(chǎn)品經(jīng)理已經(jīng)不可或缺。目前金融產(chǎn)品經(jīng)理人才缺口大，互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)由粗放式轉(zhuǎn)向精細(xì)化需要信息化系統(tǒng)支持，轉(zhuǎn)型機遇大，產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型機遇急需金融相應(yīng)人才，同時產(chǎn)品經(jīng)理崗位薪資高，TOB產(chǎn)品薪資漲幅明顯，普遍高于市場均價30%，金融產(chǎn)品已經(jīng)滲透生產(chǎn)研發(fā)、營銷管理等企業(yè)經(jīng)營的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，崗位需求旺盛。
目標(biāo)收益
掌握金融產(chǎn)品全流程設(shè)計：從產(chǎn)品規(guī)劃到全鏈路設(shè)計，學(xué)員將學(xué)習(xí)如何構(gòu)建金融產(chǎn)品體系，包括支付、理財、貸款等，以及如何進行需求分析和產(chǎn)品模塊設(shè)計。
培養(yǎng)商業(yè)分析和用戶研究能力：通過實操演練，學(xué)員將學(xué)會如何進行市場分析、用戶畫像構(gòu)建和需求獲取，以及如何基于數(shù)據(jù)進行智能推薦和反欺詐策略設(shè)計。
理解數(shù)字化運營和營銷策略：課程將教授如何運用數(shù)字化工具進行產(chǎn)品運營和用戶運營，包括用戶增長、活躍度提升和客戶全生命周期管理，以及如何通過營銷策略引爆市場，打造金融爆品。
培訓(xùn)對象
1、0~1歲金融產(chǎn)品經(jīng)理
①在傳統(tǒng)行業(yè)想了解互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品如何做？
②有其他領(lǐng)域產(chǎn)品經(jīng)理工作經(jīng)驗但是剛剛?cè)腴T的金融產(chǎn)品經(jīng)理
2、2-5歲金融產(chǎn)品經(jīng)理
①野路子摸爬滾打，缺乏金融產(chǎn)品方法論，工作難以勝任
②已經(jīng)從事金融產(chǎn)品經(jīng)理想學(xué)習(xí)體系化方法論
3、想轉(zhuǎn)崗的營銷人員、運營人員及技術(shù)人員
①有IT/互聯(lián)網(wǎng)工作經(jīng)驗，轉(zhuǎn)崗前系統(tǒng)學(xué)習(xí)，提高轉(zhuǎn)崗競爭力
4、企業(yè)管理者
①借助金融產(chǎn)品輔助公司/業(yè)務(wù)發(fā)展，降本增效，深度理解金融產(chǎn)品的價值及核心構(gòu)建方法
課程大綱
| 模塊1：開啟金融產(chǎn)品之門 |
【知識講解】 1.金融產(chǎn)品概述： （1）深入理解金融產(chǎn)品； （2）金融產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)地圖； （3）金融垂直行業(yè)方向； （4）金融細(xì)分領(lǐng)域方向； 2.金融產(chǎn)品經(jīng)理職責(zé)和技能要求 （1）金融產(chǎn)品崗位職責(zé)； （2）金融產(chǎn)品工作流程； （3）金融產(chǎn)品能力模型； （4）金融產(chǎn)品成長路徑； 3.金融產(chǎn)品體系： （1）金融支付； （2）金融理財； （3）金融貸款； 4.金融創(chuàng)新思維： （1）擁抱變化； （2）跨界融合； （3）認(rèn)知升級； |
| 模塊2：金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)洞察 |
【知識講解】 1.貸款業(yè)務(wù)商業(yè)模式： （1）小額貸款商業(yè)模式； （2）消費金融商業(yè)模式； （3）銀行助貸商業(yè)模式； （4）小微金融商業(yè)模式； 2.供應(yīng)鏈金融商業(yè)模式； （1）應(yīng)收賬款融資 （2）存貨融資 （3）預(yù)付賬款融資 3.第三方支付商業(yè)模式； （1）資金交易 （2）資金清算 （3）資金結(jié)算 4.金融行業(yè)分析； （1）金融行業(yè)競爭環(huán)境； （2）金融行業(yè)外部環(huán)境； （3）金融行業(yè)發(fā)展階段； （4）金融市場產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)； 5.金融市場分析； （1）金融市場業(yè)務(wù)細(xì)分； （2）信貸市場規(guī)模分析； （3）支付市場規(guī)模分析； 6.實踐金融產(chǎn)品的盈利點方向及模式； 7.刨銑金融3大領(lǐng)域的15個價值點； 8.高價值低成本的商業(yè)解決方案； |
| 模塊3：金融行業(yè)用戶研究 |
【知識講解】 1. 企業(yè)融資用戶畫像； 2. 零售信貸用戶畫像； 3. 構(gòu)建角色/干系人畫像； 4. 新金融用戶場景故事； 5. 新金融用戶需求痛點； 6. 老金融用戶場景故事； 7. 老金融用戶需求痛點； |
| 模塊4：金融業(yè)務(wù)底層邏輯 |
【知識講解】 （1）貸款產(chǎn)品定價策略 1.貸款定價原則 2.貸款價格構(gòu)成 3.影響貸款價格主要因素 4.貸款定價基本方法 5.銀行信貸產(chǎn)品的定價策略 （2）智能推薦底層邏輯 1.用戶數(shù)據(jù)挖掘 2.推薦策略類型 3.推薦應(yīng)用場景 4.數(shù)據(jù)指標(biāo)分析 （3）金融反欺詐底層邏輯 1.反欺詐數(shù)據(jù)層 2.反欺詐規(guī)則層 3.反欺詐配置層 4.反欺詐策略層 （4）風(fēng)控評分卡模型 1.貸前申請評分卡 2.貸中行為評分卡 3.貸后催收評分卡 （5）貸款測額底層邏輯 1.貸款因子 2.額度模型 3.貸款定價 4.風(fēng)險試算 |
| 模塊5：金融產(chǎn)品需求分析 |
【知識講解】 1.信貸需求獲取流程； 2.B2B支付線上支付需求獲??； 3.跨業(yè)務(wù)部門進行有效需求收集； 4.怎樣去判斷金融需求的真?zhèn)危?br/>4.從組織、部門、崗位3層級，深入理解金融客戶的痛點； 5.理解金融客戶需求與產(chǎn)品需求差異； 6.第三方支付需求分析； 7.銀企直連需求分析； 8.信貸工廠需求分析； |
| 模塊6：金融產(chǎn)品模塊設(shè)計 |
【知識講解】 （1）小額貸款11個流程設(shè)計； 1.貸前申請進件 2.貸前額度授信 3.貸中借款下單 4.貸中放款審核 5.貸后還款管理 6.貸后逾期催收 （2）企業(yè)融資4大鏈路設(shè)計； 1.貸款申請 2.授信建額 3.企業(yè)提款 4.企業(yè)還款 （3）智能催收系統(tǒng)設(shè)計； 1.貸后催收問題 2.催收解決方案 3.智能催收策略 （4）智能客服系統(tǒng)設(shè)計； 1.智能客服問答 2.智能放款回訪 3.智能還款提醒 4.智能客戶預(yù)警 （5）新核心交易系統(tǒng)設(shè)計； 1.核心業(yè)務(wù)梳理 2.新核心產(chǎn)品架構(gòu) 3.新核心流程設(shè)計 4.新核心功能模塊 （6）信貸工廠的頂層設(shè)計； 1.信貸決策引擎 2.業(yè)務(wù)子系統(tǒng) 3.流程引擎和業(yè)務(wù)模型 （7）聚合支付系統(tǒng)設(shè)計； 1.支付路由設(shè)計 2.收銀臺設(shè)計 3.三方支付收單 4.清結(jié)算管理 5.自動化對賬 |
| 模塊7：金融數(shù)字化產(chǎn)品運營 |
【知識講解】 1.產(chǎn)品運營概述： （1）什么是產(chǎn)品運營； （2）產(chǎn)品運營的目標(biāo)和職責(zé)； （3）與其他職能部門的關(guān)系； （4）不同產(chǎn)品差異化運營； 2.產(chǎn)品測試與優(yōu)化： （1）測試策略和方法； （2）用戶體驗測試； （3）A/B測試； （4）產(chǎn)品優(yōu)化和迭代； 3.產(chǎn)品運營關(guān)鍵模型： （1）AARRR 模型； （2）留存分析模型； （3）路徑分析模型； （4）黏性分析模型； （5）A/B Test； 4.產(chǎn)品推廣與營銷： （1）市場調(diào)研和市場營銷； （2）渠道選擇和管理； （3）用戶獲取和留存； 5.對產(chǎn)品功能進行數(shù)字化改造升級； 6.改善客戶體驗，建立差異化競爭壁壘； 7.盤活產(chǎn)品：加速金融產(chǎn)品創(chuàng)新的探索； 8. SaaS服務(wù)：商業(yè)化產(chǎn)品策略和市場機會點； |
| 模塊8：金融數(shù)字化用戶運營 |
【知識講解】 2.1如何進行客戶全生命周期管理 2.2鏈接客戶：如何高效去連接和觸達客戶； 2.3價值認(rèn)可：如何幫助金融企業(yè)降本增效； 2.4洞察用戶：用同理心分析用戶行為； 1.頁面點擊分析 2.行為事件分析 3.行為路徑分析 4.用戶分群分析 5.轉(zhuǎn)化漏斗分析 6.渠道質(zhì)量分析 2.5挖掘痛點，找到客戶癢點，制造客戶爽點 2.6場景賦能：用數(shù)字能力提升客戶服務(wù)體驗； 2.7 金融企業(yè)的客戶畫像； 1.了解用戶畫像 2.用戶數(shù)據(jù)收集 3.用戶標(biāo)簽建模 4.構(gòu)建用戶畫像 5.用戶畫像應(yīng)用 |
| 模塊9：金融產(chǎn)品營銷洞察 |
【知識講解】 （1）尋找爆點：金融產(chǎn)品營銷洞察 1.營銷4個痛點 2.營銷2個目標(biāo) 3.營銷4個模型 4.營銷6個方案 5.營銷3個成效 （2）打造爆品：種子用戶營銷方案 1.種子用戶6點價值 2.種子用戶4個格局 3.種子用戶3個模型 4.種子用戶4個策略 （3）引爆市場：鉤子營銷策略 1.為什么要做鉤子產(chǎn)品：4個理由 2.如何做好鉤子產(chǎn)品：3個關(guān)鍵點 3.鉤子產(chǎn)品讓用戶上癮：7個方面 |
| 模塊10：金融企業(yè)平臺服務(wù) |
【知識講解】 （1）金融企業(yè)的數(shù)字化經(jīng)營： 1.數(shù)字化轉(zhuǎn)型的3個痛點 2.數(shù)字化經(jīng)營的3個打法 3.精益數(shù)字化轉(zhuǎn)型的5個關(guān)鍵 （2）金融SaaS經(jīng)營模式： 1.業(yè)務(wù)組件插線板 2.產(chǎn)品服務(wù)駕駛艙 3.經(jīng)營數(shù)據(jù)儀表盤 （3）金融小數(shù)據(jù)聚合服務(wù) 1.金融場景聚合 2.金融服務(wù)聚合 3.金融數(shù)據(jù)聚合 |
| 模塊11：共創(chuàng)環(huán)節(jié) |
【沙盤模擬】 金融產(chǎn)品流程沙盤，模擬一個金融產(chǎn)品，按照5個階段和30項工作的流程和要求，選擇其中幾個關(guān)鍵節(jié)點，讓參與者通過自己的經(jīng)驗、課堂所學(xué)產(chǎn)品技能和業(yè)務(wù)知識設(shè)計一個從0到1 的關(guān)鍵過程，以便快速上手做好產(chǎn)品全生命周期管理，幫助金融產(chǎn)品實現(xiàn)價值洞察和客戶成功。 |
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模塊1：開啟金融產(chǎn)品之門 【知識講解】 1.金融產(chǎn)品概述： （1）深入理解金融產(chǎn)品； （2）金融產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)地圖； （3）金融垂直行業(yè)方向； （4）金融細(xì)分領(lǐng)域方向； 2.金融產(chǎn)品經(jīng)理職責(zé)和技能要求 （1）金融產(chǎn)品崗位職責(zé)； （2）金融產(chǎn)品工作流程； （3）金融產(chǎn)品能力模型； （4）金融產(chǎn)品成長路徑； 3.金融產(chǎn)品體系： （1）金融支付； （2）金融理財； （3）金融貸款； 4.金融創(chuàng)新思維： （1）擁抱變化； （2）跨界融合； （3）認(rèn)知升級； |
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模塊2：金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)洞察 【知識講解】 1.貸款業(yè)務(wù)商業(yè)模式： （1）小額貸款商業(yè)模式； （2）消費金融商業(yè)模式； （3）銀行助貸商業(yè)模式； （4）小微金融商業(yè)模式； 2.供應(yīng)鏈金融商業(yè)模式； （1）應(yīng)收賬款融資 （2）存貨融資 （3）預(yù)付賬款融資 3.第三方支付商業(yè)模式； （1）資金交易 （2）資金清算 （3）資金結(jié)算 4.金融行業(yè)分析； （1）金融行業(yè)競爭環(huán)境； （2）金融行業(yè)外部環(huán)境； （3）金融行業(yè)發(fā)展階段； （4）金融市場產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)； 5.金融市場分析； （1）金融市場業(yè)務(wù)細(xì)分； （2）信貸市場規(guī)模分析； （3）支付市場規(guī)模分析； 6.實踐金融產(chǎn)品的盈利點方向及模式； 7.刨銑金融3大領(lǐng)域的15個價值點； 8.高價值低成本的商業(yè)解決方案； |
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模塊3：金融行業(yè)用戶研究 【知識講解】 1. 企業(yè)融資用戶畫像； 2. 零售信貸用戶畫像； 3. 構(gòu)建角色/干系人畫像； 4. 新金融用戶場景故事； 5. 新金融用戶需求痛點； 6. 老金融用戶場景故事； 7. 老金融用戶需求痛點； |
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模塊4：金融業(yè)務(wù)底層邏輯 【知識講解】 （1）貸款產(chǎn)品定價策略 1.貸款定價原則 2.貸款價格構(gòu)成 3.影響貸款價格主要因素 4.貸款定價基本方法 5.銀行信貸產(chǎn)品的定價策略 （2）智能推薦底層邏輯 1.用戶數(shù)據(jù)挖掘 2.推薦策略類型 3.推薦應(yīng)用場景 4.數(shù)據(jù)指標(biāo)分析 （3）金融反欺詐底層邏輯 1.反欺詐數(shù)據(jù)層 2.反欺詐規(guī)則層 3.反欺詐配置層 4.反欺詐策略層 （4）風(fēng)控評分卡模型 1.貸前申請評分卡 2.貸中行為評分卡 3.貸后催收評分卡 （5）貸款測額底層邏輯 1.貸款因子 2.額度模型 3.貸款定價 4.風(fēng)險試算 |
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模塊5：金融產(chǎn)品需求分析 【知識講解】 1.信貸需求獲取流程； 2.B2B支付線上支付需求獲?。?br/>3.跨業(yè)務(wù)部門進行有效需求收集； 4.怎樣去判斷金融需求的真?zhèn)危?br/>4.從組織、部門、崗位3層級，深入理解金融客戶的痛點； 5.理解金融客戶需求與產(chǎn)品需求差異； 6.第三方支付需求分析； 7.銀企直連需求分析； 8.信貸工廠需求分析； |
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模塊6：金融產(chǎn)品模塊設(shè)計 【知識講解】 （1）小額貸款11個流程設(shè)計； 1.貸前申請進件 2.貸前額度授信 3.貸中借款下單 4.貸中放款審核 5.貸后還款管理 6.貸后逾期催收 （2）企業(yè)融資4大鏈路設(shè)計； 1.貸款申請 2.授信建額 3.企業(yè)提款 4.企業(yè)還款 （3）智能催收系統(tǒng)設(shè)計； 1.貸后催收問題 2.催收解決方案 3.智能催收策略 （4）智能客服系統(tǒng)設(shè)計； 1.智能客服問答 2.智能放款回訪 3.智能還款提醒 4.智能客戶預(yù)警 （5）新核心交易系統(tǒng)設(shè)計； 1.核心業(yè)務(wù)梳理 2.新核心產(chǎn)品架構(gòu) 3.新核心流程設(shè)計 4.新核心功能模塊 （6）信貸工廠的頂層設(shè)計； 1.信貸決策引擎 2.業(yè)務(wù)子系統(tǒng) 3.流程引擎和業(yè)務(wù)模型 （7）聚合支付系統(tǒng)設(shè)計； 1.支付路由設(shè)計 2.收銀臺設(shè)計 3.三方支付收單 4.清結(jié)算管理 5.自動化對賬 |
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模塊7：金融數(shù)字化產(chǎn)品運營 【知識講解】 1.產(chǎn)品運營概述： （1）什么是產(chǎn)品運營； （2）產(chǎn)品運營的目標(biāo)和職責(zé)； （3）與其他職能部門的關(guān)系； （4）不同產(chǎn)品差異化運營； 2.產(chǎn)品測試與優(yōu)化： （1）測試策略和方法； （2）用戶體驗測試； （3）A/B測試； （4）產(chǎn)品優(yōu)化和迭代； 3.產(chǎn)品運營關(guān)鍵模型： （1）AARRR 模型； （2）留存分析模型； （3）路徑分析模型； （4）黏性分析模型； （5）A/B Test； 4.產(chǎn)品推廣與營銷： （1）市場調(diào)研和市場營銷； （2）渠道選擇和管理； （3）用戶獲取和留存； 5.對產(chǎn)品功能進行數(shù)字化改造升級； 6.改善客戶體驗，建立差異化競爭壁壘； 7.盤活產(chǎn)品：加速金融產(chǎn)品創(chuàng)新的探索； 8. SaaS服務(wù)：商業(yè)化產(chǎn)品策略和市場機會點； |
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模塊8：金融數(shù)字化用戶運營 【知識講解】 2.1如何進行客戶全生命周期管理 2.2鏈接客戶：如何高效去連接和觸達客戶； 2.3價值認(rèn)可：如何幫助金融企業(yè)降本增效； 2.4洞察用戶：用同理心分析用戶行為； 1.頁面點擊分析 2.行為事件分析 3.行為路徑分析 4.用戶分群分析 5.轉(zhuǎn)化漏斗分析 6.渠道質(zhì)量分析 2.5挖掘痛點，找到客戶癢點，制造客戶爽點 2.6場景賦能：用數(shù)字能力提升客戶服務(wù)體驗； 2.7 金融企業(yè)的客戶畫像； 1.了解用戶畫像 2.用戶數(shù)據(jù)收集 3.用戶標(biāo)簽建模 4.構(gòu)建用戶畫像 5.用戶畫像應(yīng)用 |
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模塊9：金融產(chǎn)品營銷洞察 【知識講解】 （1）尋找爆點：金融產(chǎn)品營銷洞察 1.營銷4個痛點 2.營銷2個目標(biāo) 3.營銷4個模型 4.營銷6個方案 5.營銷3個成效 （2）打造爆品：種子用戶營銷方案 1.種子用戶6點價值 2.種子用戶4個格局 3.種子用戶3個模型 4.種子用戶4個策略 （3）引爆市場：鉤子營銷策略 1.為什么要做鉤子產(chǎn)品：4個理由 2.如何做好鉤子產(chǎn)品：3個關(guān)鍵點 3.鉤子產(chǎn)品讓用戶上癮：7個方面 |
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模塊10：金融企業(yè)平臺服務(wù) 【知識講解】 （1）金融企業(yè)的數(shù)字化經(jīng)營： 1.數(shù)字化轉(zhuǎn)型的3個痛點 2.數(shù)字化經(jīng)營的3個打法 3.精益數(shù)字化轉(zhuǎn)型的5個關(guān)鍵 （2）金融SaaS經(jīng)營模式： 1.業(yè)務(wù)組件插線板 2.產(chǎn)品服務(wù)駕駛艙 3.經(jīng)營數(shù)據(jù)儀表盤 （3）金融小數(shù)據(jù)聚合服務(wù) 1.金融場景聚合 2.金融服務(wù)聚合 3.金融數(shù)據(jù)聚合 |
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模塊11：共創(chuàng)環(huán)節(jié) 【沙盤模擬】 金融產(chǎn)品流程沙盤，模擬一個金融產(chǎn)品，按照5個階段和30項工作的流程和要求，選擇其中幾個關(guān)鍵節(jié)點，讓參與者通過自己的經(jīng)驗、課堂所學(xué)產(chǎn)品技能和業(yè)務(wù)知識設(shè)計一個從0到1 的關(guān)鍵過程，以便快速上手做好產(chǎn)品全生命周期管理，幫助金融產(chǎn)品實現(xiàn)價值洞察和客戶成功。 |
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