課程簡介
在產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)大潮之下，金融價(jià)值凸顯，金融產(chǎn)品經(jīng)理已經(jīng)不可或缺。目前金融產(chǎn)品經(jīng)理人才缺口大，互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)由粗放式轉(zhuǎn)向精細(xì)化需要信息化系統(tǒng)支持，轉(zhuǎn)型機(jī)遇大，產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型機(jī)遇急需金融相應(yīng)人才，同時(shí)產(chǎn)品經(jīng)理崗位薪資高，TOB產(chǎn)品薪資漲幅明顯，普遍高于市場均價(jià)30%，金融產(chǎn)品已經(jīng)滲透生產(chǎn)研發(fā)、營銷管理等企業(yè)經(jīng)營的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，崗位需求旺盛。
目標(biāo)收益
培訓(xùn)對象
1、0~1歲金融產(chǎn)品經(jīng)理
①在傳統(tǒng)行業(yè)想了解互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品如何做？
②有其他領(lǐng)域產(chǎn)品經(jīng)理工作經(jīng)驗(yàn)但是剛剛?cè)腴T的金融產(chǎn)品經(jīng)理
2、2-5歲金融產(chǎn)品經(jīng)理
①野路子摸爬滾打，缺乏金融產(chǎn)品方法論，工作難以勝任
②已經(jīng)從事金融產(chǎn)品經(jīng)理想學(xué)習(xí)體系化方法論
3、想轉(zhuǎn)崗的營銷人員、運(yùn)營人員及技術(shù)人員
①有IT/互聯(lián)網(wǎng)工作經(jīng)驗(yàn)，轉(zhuǎn)崗前系統(tǒng)學(xué)習(xí)，提高轉(zhuǎn)崗競爭力
4、企業(yè)管理者
①借助金融產(chǎn)品輔助公司/業(yè)務(wù)發(fā)展，降本增效，深度理解金融產(chǎn)品的價(jià)值及核心構(gòu)建方法
5、金融方向的產(chǎn)品經(jīng)理、產(chǎn)品營銷人員、產(chǎn)品運(yùn)營人員及其相關(guān)人員等
課程大綱
| 金融業(yè)務(wù)概述 |
1.金融產(chǎn)品概述 （1）了解金融產(chǎn)品 （2）金融產(chǎn)業(yè)地圖 （3）金融垂直行業(yè) （4）金融細(xì)分領(lǐng)域 3.金融產(chǎn)品體系： （1）金融支付； （2）金融理財(cái)； （3）金融貸款； 4.金融創(chuàng)新思維： （1）擁抱變化； （2）跨界融合 （3）認(rèn)知升級； 5.金融產(chǎn)品經(jīng)理職責(zé)和技能要求 （1）金融產(chǎn)品崗位職責(zé)； （2）金融產(chǎn)品工作流程； （3）金融產(chǎn)品能力模型； （4）金融產(chǎn)品成長路徑； |
| 金融行業(yè)分析 |
1.金融行業(yè)分析； （1）金融行業(yè)競爭環(huán)境； （2）金融行業(yè)外部環(huán)境； （3）金融行業(yè)發(fā)展階段； （4）金融市場產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)； （5）案例：刨銑金融3大領(lǐng)域的15個(gè)價(jià)值點(diǎn) 2.金融市場分析； （1）金融市場業(yè)務(wù)細(xì)分； （2）信貸市場規(guī)模分析； （3）支付市場規(guī)模分析； 3.練習(xí)：撰寫一份某金融產(chǎn)品的MRD文檔 |
| 金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)模式 |
1.貸款業(yè)務(wù)模式 （1）小額貸款 （2）消費(fèi)金融 （3）銀行助貸 （4）案例：微眾銀行微粒貸模式拆解 （5）案例：建行惠懂你商業(yè)畫布設(shè)計(jì) 2.供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式 （1）應(yīng)收賬款融資 （2）存貨融資 （3）預(yù)付賬款融資 （4）案例：京東金融模式拆解 （5）平安好鏈商業(yè)畫布設(shè)計(jì) 3.支付業(yè)務(wù)模式 （1）第三方支付 （2）聚合支付 （3）POS收單 （4）案例：易寶支付模式拆解 4.練習(xí)：撰寫一份金融產(chǎn)品的BRD文檔； |
| 金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)邏輯 |
1.貸款定價(jià) （1）貸款風(fēng)險(xiǎn)定價(jià) （2）貸款價(jià)格構(gòu)成 （3）影響貸款價(jià)格主要因素 （4）貸款定價(jià)基本方法 （5）銀行信貸產(chǎn)品的定價(jià)策略 2.智能推薦 （1）用戶數(shù)據(jù)挖掘 （2）推薦策略類型 （3）推薦應(yīng)用場景 （4）推薦模型優(yōu)化 3.金融反欺詐 （1）反欺詐數(shù)據(jù)層 （2）反欺詐規(guī)則層 （3）反欺詐配置層 （4）反欺詐策略層 4.貸款評分卡 （1）貸前申請?jiān)u分卡 （2）貸中行為評分卡 （3）貸后催收評分卡 （4）案例：設(shè)計(jì)一個(gè)消費(fèi)信貸客戶的評分卡 5.貸款測額 （1）貸款因子 （2）額度模型 （3）貸款定價(jià) （4）風(fēng)險(xiǎn)試算 |
| 金融產(chǎn)品需求分析 |
1.金融需求獲取： （1）B2B支付線上支付需求獲?。?br/>（2）跨業(yè)務(wù)部門進(jìn)行有效需求收集； （3）怎樣去判斷金融需求的真?zhèn)危?br/>（4）從組織、部門、崗位3層級，深入理解金融客戶的痛點(diǎn)； （5）理解金融客戶需求與產(chǎn)品需求差異； （6）案例：金融產(chǎn)品需求矩陣； （7）案例：按用戶故事設(shè)計(jì)單個(gè)需求卡片； 3.金融需求分析： （1）第三方支付需求分析； （2）銀企直連需求分析； （3）信貸工廠需求分析； 4：練習(xí)：撰寫一份信貸或支付類PRD需求文檔； |
| 金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)鏈路 |
1.小額貸款產(chǎn)品設(shè)計(jì) （1）貸前申請進(jìn)件 （2）貸前額度授信 （3）貸中借款下單 （4）貸中放款審核 （5）貸后還款管理 （6）貸后逾期催收 2.企業(yè)融資產(chǎn)品設(shè)計(jì) （1）貸款申請 （2）授信建額 （3）企業(yè)提款 （4）企業(yè)還款 （5）案例：建行惠懂你產(chǎn)品設(shè)計(jì) （6）案例：平安數(shù)字口袋產(chǎn)品設(shè)計(jì) 3.智能催收系統(tǒng)設(shè)計(jì) （1）催收行業(yè)背景 （2）催收解決方案 （3）智能催收策略 4.智能客服系統(tǒng)設(shè)計(jì) （1）智能客服問答 （2）智能放款回訪 （3）智能還款提醒 （4）智能客戶預(yù)警 5.核心交易系統(tǒng)設(shè)計(jì) （1）核心業(yè)務(wù)梳理 （2）新核心產(chǎn)品架構(gòu) （3）新核心流程設(shè)計(jì) （4）新核心功能模塊 6.信貸工廠頂層設(shè)計(jì)； （1）信貸決策引擎 （2）信貸流程引擎 （3）業(yè)務(wù)子系統(tǒng) （4）產(chǎn)品工廠設(shè)計(jì) 7.聚合支付系統(tǒng)設(shè)計(jì)； （1）支付路由設(shè)計(jì) （2）收銀臺設(shè)計(jì) （3）第三方支付收單 （4）清結(jié)算系統(tǒng) （5）自動化對賬 （6）案例：基于用戶側(cè)、平臺側(cè)、渠道側(cè)的不同需求設(shè)計(jì)一個(gè)支付路由系統(tǒng)； |
| 金融產(chǎn)品及用戶運(yùn)營 |
1.洞察用戶：用戶行為分析 （1）頁面點(diǎn)擊分析 （2）行為事件分析 （3）行為路徑分析 （4）用戶分群分析 （5）轉(zhuǎn)化漏斗分析 2.挖掘痛點(diǎn)，找到客戶癢點(diǎn)，制造客戶爽點(diǎn) 3.場景賦能：用數(shù)字能力提升客戶服務(wù)體驗(yàn)； 4.鏈接客戶：如何高效去連接和觸達(dá)客戶； 5.價(jià)值認(rèn)可：如何幫助金融企業(yè)降本增效； 6.金融企業(yè)的客戶畫像 （1）了解用戶畫像 （2）用戶數(shù)據(jù)收集 （3）用戶標(biāo)簽建模 （4）構(gòu)建用戶畫像 （5）用戶畫像應(yīng)用 （6）案例：企業(yè)融資用戶畫像 （7）案例：零售信貸用戶畫像 |
| 金融產(chǎn)品營銷 |
1.尋找爆點(diǎn)：金融產(chǎn)品營銷洞察 （1）營銷4個(gè)痛點(diǎn) （2）營銷2個(gè)目標(biāo) （3）營銷4個(gè)模型 （4）營銷6個(gè)方案 （5）營銷3個(gè)成效 2.打造爆品：種子用戶營銷方案 （1）種子用戶6點(diǎn)價(jià)值 （2）種子用戶4個(gè)格局 （3）種子用戶3個(gè)模型 （4）種子用戶4個(gè)策略 3.引爆市場：鉤子營銷策略 （1）為什么要做鉤子產(chǎn)品：4個(gè)理由 （2）如何做好鉤子產(chǎn)品：3個(gè)關(guān)鍵點(diǎn) （3）鉤子產(chǎn)品讓用戶上癮：7個(gè)方面 （4）案例：選擇任意一款金融產(chǎn)品，分析讓用戶上癮的地方 |
| 金融產(chǎn)品數(shù)字化服務(wù) |
1.金融數(shù)據(jù)應(yīng)用 （1）業(yè)務(wù)組件插線板 （2）產(chǎn)品服務(wù)駕駛艙 （3）經(jīng)營數(shù)據(jù)儀表盤 2.小數(shù)據(jù)聚合服務(wù) （1）金融場景聚合 （2）金融服務(wù)聚合 （3）金融數(shù)據(jù)聚合 3.小數(shù)據(jù)在金融場景中的應(yīng)用； （1）案例：數(shù)字化方案電子簽章； （2）案例：數(shù)字化方案數(shù)字身份； （3）案例：數(shù)字化方案電子檔案； |
|
金融業(yè)務(wù)概述 1.金融產(chǎn)品概述 （1）了解金融產(chǎn)品 （2）金融產(chǎn)業(yè)地圖 （3）金融垂直行業(yè) （4）金融細(xì)分領(lǐng)域 3.金融產(chǎn)品體系： （1）金融支付； （2）金融理財(cái)； （3）金融貸款； 4.金融創(chuàng)新思維： （1）擁抱變化； （2）跨界融合 （3）認(rèn)知升級； 5.金融產(chǎn)品經(jīng)理職責(zé)和技能要求 （1）金融產(chǎn)品崗位職責(zé)； （2）金融產(chǎn)品工作流程； （3）金融產(chǎn)品能力模型； （4）金融產(chǎn)品成長路徑； |
|
金融行業(yè)分析 1.金融行業(yè)分析； （1）金融行業(yè)競爭環(huán)境； （2）金融行業(yè)外部環(huán)境； （3）金融行業(yè)發(fā)展階段； （4）金融市場產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)； （5）案例：刨銑金融3大領(lǐng)域的15個(gè)價(jià)值點(diǎn) 2.金融市場分析； （1）金融市場業(yè)務(wù)細(xì)分； （2）信貸市場規(guī)模分析； （3）支付市場規(guī)模分析； 3.練習(xí)：撰寫一份某金融產(chǎn)品的MRD文檔 |
|
金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)模式 1.貸款業(yè)務(wù)模式 （1）小額貸款 （2）消費(fèi)金融 （3）銀行助貸 （4）案例：微眾銀行微粒貸模式拆解 （5）案例：建行惠懂你商業(yè)畫布設(shè)計(jì) 2.供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式 （1）應(yīng)收賬款融資 （2）存貨融資 （3）預(yù)付賬款融資 （4）案例：京東金融模式拆解 （5）平安好鏈商業(yè)畫布設(shè)計(jì) 3.支付業(yè)務(wù)模式 （1）第三方支付 （2）聚合支付 （3）POS收單 （4）案例：易寶支付模式拆解 4.練習(xí)：撰寫一份金融產(chǎn)品的BRD文檔； |
|
金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)邏輯 1.貸款定價(jià) （1）貸款風(fēng)險(xiǎn)定價(jià) （2）貸款價(jià)格構(gòu)成 （3）影響貸款價(jià)格主要因素 （4）貸款定價(jià)基本方法 （5）銀行信貸產(chǎn)品的定價(jià)策略 2.智能推薦 （1）用戶數(shù)據(jù)挖掘 （2）推薦策略類型 （3）推薦應(yīng)用場景 （4）推薦模型優(yōu)化 3.金融反欺詐 （1）反欺詐數(shù)據(jù)層 （2）反欺詐規(guī)則層 （3）反欺詐配置層 （4）反欺詐策略層 4.貸款評分卡 （1）貸前申請?jiān)u分卡 （2）貸中行為評分卡 （3）貸后催收評分卡 （4）案例：設(shè)計(jì)一個(gè)消費(fèi)信貸客戶的評分卡 5.貸款測額 （1）貸款因子 （2）額度模型 （3）貸款定價(jià) （4）風(fēng)險(xiǎn)試算 |
|
金融產(chǎn)品需求分析 1.金融需求獲?。?br/>（1）B2B支付線上支付需求獲?。?br/>（2）跨業(yè)務(wù)部門進(jìn)行有效需求收集； （3）怎樣去判斷金融需求的真?zhèn)危?br/>（4）從組織、部門、崗位3層級，深入理解金融客戶的痛點(diǎn)； （5）理解金融客戶需求與產(chǎn)品需求差異； （6）案例：金融產(chǎn)品需求矩陣； （7）案例：按用戶故事設(shè)計(jì)單個(gè)需求卡片； 3.金融需求分析： （1）第三方支付需求分析； （2）銀企直連需求分析； （3）信貸工廠需求分析； 4：練習(xí)：撰寫一份信貸或支付類PRD需求文檔； |
|
金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)鏈路 1.小額貸款產(chǎn)品設(shè)計(jì) （1）貸前申請進(jìn)件 （2）貸前額度授信 （3）貸中借款下單 （4）貸中放款審核 （5）貸后還款管理 （6）貸后逾期催收 2.企業(yè)融資產(chǎn)品設(shè)計(jì) （1）貸款申請 （2）授信建額 （3）企業(yè)提款 （4）企業(yè)還款 （5）案例：建行惠懂你產(chǎn)品設(shè)計(jì) （6）案例：平安數(shù)字口袋產(chǎn)品設(shè)計(jì) 3.智能催收系統(tǒng)設(shè)計(jì) （1）催收行業(yè)背景 （2）催收解決方案 （3）智能催收策略 4.智能客服系統(tǒng)設(shè)計(jì) （1）智能客服問答 （2）智能放款回訪 （3）智能還款提醒 （4）智能客戶預(yù)警 5.核心交易系統(tǒng)設(shè)計(jì) （1）核心業(yè)務(wù)梳理 （2）新核心產(chǎn)品架構(gòu) （3）新核心流程設(shè)計(jì) （4）新核心功能模塊 6.信貸工廠頂層設(shè)計(jì)； （1）信貸決策引擎 （2）信貸流程引擎 （3）業(yè)務(wù)子系統(tǒng) （4）產(chǎn)品工廠設(shè)計(jì) 7.聚合支付系統(tǒng)設(shè)計(jì)； （1）支付路由設(shè)計(jì) （2）收銀臺設(shè)計(jì) （3）第三方支付收單 （4）清結(jié)算系統(tǒng) （5）自動化對賬 （6）案例：基于用戶側(cè)、平臺側(cè)、渠道側(cè)的不同需求設(shè)計(jì)一個(gè)支付路由系統(tǒng)； |
|
金融產(chǎn)品及用戶運(yùn)營 1.洞察用戶：用戶行為分析 （1）頁面點(diǎn)擊分析 （2）行為事件分析 （3）行為路徑分析 （4）用戶分群分析 （5）轉(zhuǎn)化漏斗分析 2.挖掘痛點(diǎn)，找到客戶癢點(diǎn)，制造客戶爽點(diǎn) 3.場景賦能：用數(shù)字能力提升客戶服務(wù)體驗(yàn)； 4.鏈接客戶：如何高效去連接和觸達(dá)客戶； 5.價(jià)值認(rèn)可：如何幫助金融企業(yè)降本增效； 6.金融企業(yè)的客戶畫像 （1）了解用戶畫像 （2）用戶數(shù)據(jù)收集 （3）用戶標(biāo)簽建模 （4）構(gòu)建用戶畫像 （5）用戶畫像應(yīng)用 （6）案例：企業(yè)融資用戶畫像 （7）案例：零售信貸用戶畫像 |
|
金融產(chǎn)品營銷 1.尋找爆點(diǎn)：金融產(chǎn)品營銷洞察 （1）營銷4個(gè)痛點(diǎn) （2）營銷2個(gè)目標(biāo) （3）營銷4個(gè)模型 （4）營銷6個(gè)方案 （5）營銷3個(gè)成效 2.打造爆品：種子用戶營銷方案 （1）種子用戶6點(diǎn)價(jià)值 （2）種子用戶4個(gè)格局 （3）種子用戶3個(gè)模型 （4）種子用戶4個(gè)策略 3.引爆市場：鉤子營銷策略 （1）為什么要做鉤子產(chǎn)品：4個(gè)理由 （2）如何做好鉤子產(chǎn)品：3個(gè)關(guān)鍵點(diǎn) （3）鉤子產(chǎn)品讓用戶上癮：7個(gè)方面 （4）案例：選擇任意一款金融產(chǎn)品，分析讓用戶上癮的地方 |
|
金融產(chǎn)品數(shù)字化服務(wù) 1.金融數(shù)據(jù)應(yīng)用 （1）業(yè)務(wù)組件插線板 （2）產(chǎn)品服務(wù)駕駛艙 （3）經(jīng)營數(shù)據(jù)儀表盤 2.小數(shù)據(jù)聚合服務(wù) （1）金融場景聚合 （2）金融服務(wù)聚合 （3）金融數(shù)據(jù)聚合 3.小數(shù)據(jù)在金融場景中的應(yīng)用； （1）案例：數(shù)字化方案電子簽章； （2）案例：數(shù)字化方案數(shù)字身份； （3）案例：數(shù)字化方案電子檔案； |
近期公開課推薦
