課程簡介
時值互聯(lián)網(wǎng)金融、金融開放歷史機(jī)遇，銀行IT系統(tǒng)建設(shè)將從運(yùn)營導(dǎo)向型轉(zhuǎn)向產(chǎn)品導(dǎo)向型，亟 須大批金融產(chǎn)品經(jīng)理落地變革。本課程將以互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品規(guī)劃、分析、研發(fā)、運(yùn)營、退出為主線，幫助金融行業(yè)傳統(tǒng)研發(fā)人員建立產(chǎn)品化意識，特別是互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品化意識。
目標(biāo)收益
時值互聯(lián)網(wǎng)金融、金融開放歷史機(jī)遇，銀行IT系統(tǒng)建設(shè)將從運(yùn)營導(dǎo)向型轉(zhuǎn)向產(chǎn)品導(dǎo)向型，亟 須大批金融產(chǎn)品經(jīng)理落地變革。本課程將以互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品規(guī)劃、分析、研發(fā)、運(yùn)營、退出為主線，幫助金融行業(yè)傳統(tǒng)研發(fā)人員建立產(chǎn)品化意識，特別是互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品化意識。通過 本次訓(xùn)練課程，學(xué)員將能夠：
1. 樹立用戶導(dǎo)向的產(chǎn)品觀，并使用案例闡述want、need、win三個層次的需求，以及把握 它們的核心要點(diǎn)。
2. 用案例陳述互聯(lián)網(wǎng)思維的關(guān)鍵點(diǎn)，并能分析當(dāng)前國內(nèi)外互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的成功關(guān)鍵點(diǎn)。
3. 使用麥肯錫客戶細(xì)分法、人口統(tǒng)計分布法等方法識別目標(biāo)市場；并能夠從問題、甚至從
人性角度挖掘出用戶
培訓(xùn)對象
產(chǎn)品經(jīng)理
課程大綱
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鳳凰涅槃： 互聯(lián)網(wǎng)金融 vs.金融互聯(lián)網(wǎng)［2.5Hour］ （通過詳實(shí)的案例分析，幫助學(xué)員理解互聯(lián)網(wǎng)思維；并從案例中體會互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的本質(zhì)、競爭力，對互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的研發(fā)過程建立直觀理解） |
1.1 互聯(lián)網(wǎng)思維［1Hour］ ? 精神：以用戶為中心 ? 形式：簡約、極致、跨界 ? 過程：快速迭代 ? 運(yùn)營：平臺、流量、社交 （通過各種案例，讓學(xué)員快速理解在互聯(lián)網(wǎng)時代，產(chǎn)品在核心精神、表現(xiàn)形式、開發(fā)過程、運(yùn)營 推廣方面的核心要點(diǎn)，建立新的意識；并理解這些核心要點(diǎn)的成因，與當(dāng)前社會發(fā)展的關(guān)系） 1.2 互聯(lián)網(wǎng)金融經(jīng)典產(chǎn)品分析［1.5Hour］ ? 支付：支付寶、微信支付、PayPal ? 理財：余額寶、Paypal基金 ? 貸款：阿里小貸、Zopa （針對支付、理財、貸款三個主要的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，對國內(nèi)外最典型的案例進(jìn)行詳細(xì)分析，講解他們在創(chuàng)意識別、用戶研究、產(chǎn)品規(guī)劃、產(chǎn)品需求、體驗(yàn)設(shè)計、產(chǎn)品運(yùn)營方面的要點(diǎn)與成功點(diǎn)） |
| 妙筆生花：創(chuàng)意識別與用戶研究［3.5Hour］ |
2.1 確定目標(biāo)市場［1Hour］ ? 麥肯錫客戶細(xì)分法 ? 人口統(tǒng)計分布法 ? 用戶行為特征 ? 移情分析法 （講解麥肯錫客戶細(xì)分法、人口統(tǒng)計分布法，以及如何基于這些理論明確或選擇產(chǎn)品目標(biāo)市場細(xì) 分；講解用戶行為特征的基本概念，以及如何利用這些知識指導(dǎo)用戶痛點(diǎn)的分析與把握；最 后講解如何應(yīng)用移情分析法研究用戶） 2.2 識別用戶痛點(diǎn)［1Hour］ ? 需求三層次：want、need、win ? 創(chuàng)意源于三新：新技術(shù)、新業(yè)務(wù)、新?人群 ? 用戶需求全景圖 ? 四維關(guān)鍵場景梳理法 （通過生動的案例講解需求的三個層次；然后通過需求全景圖幫助大家理解產(chǎn)品的關(guān)鍵需求，并 講解如何應(yīng)用四維關(guān)鍵場景梳理法來識別用戶的痛點(diǎn)） 2.3 創(chuàng)意定義與驗(yàn)證［1.5Hour］ ? 表達(dá)創(chuàng)意六要素：簡單、意外、具體、可信、情感、故事 （在市場供過與求的今天，產(chǎn)品相當(dāng)講究體驗(yàn)、情感設(shè)計，本小節(jié)將通過案例幫助學(xué)員對自己的 創(chuàng)意建立有效的提煉，增大對用戶的影響力） ? 驗(yàn)證創(chuàng)意： ? 客戶：需求趨勢 ? 技術(shù)：應(yīng)用趨勢 ? 對?手：市場趨勢 （產(chǎn)品經(jīng)理經(jīng)常會將自己的創(chuàng)意視為孩子一樣珍貴，但這樣經(jīng)常會出現(xiàn)思維的盲區(qū)；本小節(jié)將結(jié) 合創(chuàng)意雷達(dá)來幫助學(xué)員掌握系統(tǒng)的驗(yàn)證創(chuàng)意可行性的工作方法） ? 案例實(shí)戰(zhàn)：互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品創(chuàng)意識別 （小組討論，使用前面講解的方法，選擇目標(biāo)市場、識別用戶痛點(diǎn)、提出并包裝、驗(yàn)證創(chuàng)意） |
| 合縱聯(lián)橫：產(chǎn)品規(guī)劃［2Hour］ |
3.1 客戶開拓與維護(hù)［0.5Hour］ ? 客戶開拓五要素：認(rèn)知、評估、購買、交付、售后 ? 客戶維護(hù)三策略：價值輸出、情感輸出、利益輸出 （結(jié)合具體的產(chǎn)品案例，說明針對互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品在客戶開拓、維護(hù)方面的有效策略；以便從客戶 視角完善產(chǎn)品規(guī)劃） 3.2 核心競爭力分析［0.5Hour］ ? 關(guān)鍵資源分析：我們現(xiàn)在有什么核心資源？ ? 關(guān)鍵業(yè)務(wù)分析：我們在哪方面需要不斷提升？ ? 關(guān)鍵合作分析：我們需要哪些外部的關(guān)鍵合作？ （結(jié)合具體的產(chǎn)品案例，說明做好一個產(chǎn)品，在已有資源、需要持續(xù)增強(qiáng)的能力、外部合作方面的 核心要點(diǎn)；以便從運(yùn)營視角完善產(chǎn)品規(guī)劃） 3.3 財務(wù)規(guī)劃［0.5Hour］ ? 收入模式：有哪些潛在的收益點(diǎn)？ ? 成本模型：我們需要在哪些方面投入？投入多少？ （結(jié)合具體的產(chǎn)品案例，說明做好一個產(chǎn)品，盈利模式規(guī)劃的重要性和執(zhí)行要點(diǎn)，以便從財務(wù)視角完善產(chǎn)品規(guī)劃） 3.4 案例實(shí)戰(zhàn)［0.5Hour］ ?案例實(shí)戰(zhàn)：互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品規(guī)劃 （小組討論，使用前面講解的方法，針對創(chuàng)意產(chǎn)品，完成客戶、運(yùn)營、財務(wù)三個視角的初步規(guī)劃） |
| 無微不至：產(chǎn)品需求與體驗(yàn)設(shè)計［3Hour］ |
? 4.1 功能需求分析［1.5Hour］ ? 識別用戶使用場景 ? 分析用戶使用場景：場景-挑戰(zhàn)-對策 （講解如何有效地識別用戶使用場景，講解如何通過用例、用戶故事等手段整理這些場景，以便分 析出用戶所需的功能需求） ?案例實(shí)戰(zhàn)：互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品功能需求分析 （小組討論，為之前規(guī)劃的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品識別出絕大多數(shù)的使用場景，并對其中最重要的2-3個 進(jìn)行場景分析，導(dǎo)出功能需求） ? 4.2 關(guān)鍵數(shù)據(jù)與質(zhì)量需求分析［0.5Hour］ ? 關(guān)鍵數(shù)據(jù)需求：問題域的核心數(shù)據(jù) ? 關(guān)鍵質(zhì)量需求：關(guān)鍵的使用環(huán)境 （結(jié)合具體的產(chǎn)品案例，說明針對互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品如何識別、分析關(guān)鍵的數(shù)據(jù)需求和質(zhì)量需求） ?案例實(shí)戰(zhàn)：互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品數(shù)據(jù)/質(zhì)量需求分析 （小組討論，為之前規(guī)劃的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品識別并分析出關(guān)鍵的數(shù)據(jù)需求和質(zhì)量需求） ? 4.3 體驗(yàn)設(shè)計［1Hour］ ? 貼心功能設(shè)計：場景下行為分析法 ? 交互易用性設(shè)計：功能布局、信息呈現(xiàn)、交互感受、輔助指引 （結(jié)合具體的產(chǎn)品案例，說明如何快速、有效地提升用戶的使用體驗(yàn)） ?案例實(shí)戰(zhàn)：互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品數(shù)據(jù)/質(zhì)量需求分析 （小組討論，為其中一個關(guān)鍵場景做體驗(yàn)設(shè)計） |
| 一葉知秋：產(chǎn)品運(yùn)營與退出［1Hour］ |
? 系統(tǒng)運(yùn)營：及時優(yōu)化、防范風(fēng)險 ? 內(nèi)容運(yùn)營：感知用戶、及時應(yīng)對 ? 數(shù)據(jù)運(yùn)營：分析數(shù)據(jù)、動態(tài)優(yōu)化 （結(jié)合具體的產(chǎn)品案例，說明在系統(tǒng)運(yùn)營、內(nèi)容運(yùn)營、數(shù)據(jù)運(yùn)營方面的工作內(nèi)容、要點(diǎn)，以及這些 運(yùn)營活動的一些要點(diǎn)） ? 產(chǎn)品退出：時機(jī)、策略與執(zhí)行要點(diǎn) （結(jié)合具體的產(chǎn)品案例，說明什么時候應(yīng)該考慮產(chǎn)品退出，具體有哪些退出的機(jī)制與策略） |
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鳳凰涅槃： 互聯(lián)網(wǎng)金融 vs.金融互聯(lián)網(wǎng)［2.5Hour］ （通過詳實(shí)的案例分析，幫助學(xué)員理解互聯(lián)網(wǎng)思維；并從案例中體會互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的本質(zhì)、競爭力，對互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的研發(fā)過程建立直觀理解） 1.1 互聯(lián)網(wǎng)思維［1Hour］ ? 精神：以用戶為中心 ? 形式：簡約、極致、跨界 ? 過程：快速迭代 ? 運(yùn)營：平臺、流量、社交 （通過各種案例，讓學(xué)員快速理解在互聯(lián)網(wǎng)時代，產(chǎn)品在核心精神、表現(xiàn)形式、開發(fā)過程、運(yùn)營 推廣方面的核心要點(diǎn)，建立新的意識；并理解這些核心要點(diǎn)的成因，與當(dāng)前社會發(fā)展的關(guān)系） 1.2 互聯(lián)網(wǎng)金融經(jīng)典產(chǎn)品分析［1.5Hour］ ? 支付：支付寶、微信支付、PayPal ? 理財：余額寶、Paypal基金 ? 貸款：阿里小貸、Zopa （針對支付、理財、貸款三個主要的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，對國內(nèi)外最典型的案例進(jìn)行詳細(xì)分析，講解他們在創(chuàng)意識別、用戶研究、產(chǎn)品規(guī)劃、產(chǎn)品需求、體驗(yàn)設(shè)計、產(chǎn)品運(yùn)營方面的要點(diǎn)與成功點(diǎn)） |
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妙筆生花：創(chuàng)意識別與用戶研究［3.5Hour］ 2.1 確定目標(biāo)市場［1Hour］ ? 麥肯錫客戶細(xì)分法 ? 人口統(tǒng)計分布法 ? 用戶行為特征 ? 移情分析法 （講解麥肯錫客戶細(xì)分法、人口統(tǒng)計分布法，以及如何基于這些理論明確或選擇產(chǎn)品目標(biāo)市場細(xì) 分；講解用戶行為特征的基本概念，以及如何利用這些知識指導(dǎo)用戶痛點(diǎn)的分析與把握；最 后講解如何應(yīng)用移情分析法研究用戶） 2.2 識別用戶痛點(diǎn)［1Hour］ ? 需求三層次：want、need、win ? 創(chuàng)意源于三新：新技術(shù)、新業(yè)務(wù)、新?人群 ? 用戶需求全景圖 ? 四維關(guān)鍵場景梳理法 （通過生動的案例講解需求的三個層次；然后通過需求全景圖幫助大家理解產(chǎn)品的關(guān)鍵需求，并 講解如何應(yīng)用四維關(guān)鍵場景梳理法來識別用戶的痛點(diǎn)） 2.3 創(chuàng)意定義與驗(yàn)證［1.5Hour］ ? 表達(dá)創(chuàng)意六要素：簡單、意外、具體、可信、情感、故事 （在市場供過與求的今天，產(chǎn)品相當(dāng)講究體驗(yàn)、情感設(shè)計，本小節(jié)將通過案例幫助學(xué)員對自己的 創(chuàng)意建立有效的提煉，增大對用戶的影響力） ? 驗(yàn)證創(chuàng)意： ? 客戶：需求趨勢 ? 技術(shù)：應(yīng)用趨勢 ? 對?手：市場趨勢 （產(chǎn)品經(jīng)理經(jīng)常會將自己的創(chuàng)意視為孩子一樣珍貴，但這樣經(jīng)常會出現(xiàn)思維的盲區(qū)；本小節(jié)將結(jié) 合創(chuàng)意雷達(dá)來幫助學(xué)員掌握系統(tǒng)的驗(yàn)證創(chuàng)意可行性的工作方法） ? 案例實(shí)戰(zhàn)：互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品創(chuàng)意識別 （小組討論，使用前面講解的方法，選擇目標(biāo)市場、識別用戶痛點(diǎn)、提出并包裝、驗(yàn)證創(chuàng)意） |
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合縱聯(lián)橫：產(chǎn)品規(guī)劃［2Hour］ 3.1 客戶開拓與維護(hù)［0.5Hour］ ? 客戶開拓五要素：認(rèn)知、評估、購買、交付、售后 ? 客戶維護(hù)三策略：價值輸出、情感輸出、利益輸出 （結(jié)合具體的產(chǎn)品案例，說明針對互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品在客戶開拓、維護(hù)方面的有效策略；以便從客戶 視角完善產(chǎn)品規(guī)劃） 3.2 核心競爭力分析［0.5Hour］ ? 關(guān)鍵資源分析：我們現(xiàn)在有什么核心資源？ ? 關(guān)鍵業(yè)務(wù)分析：我們在哪方面需要不斷提升？ ? 關(guān)鍵合作分析：我們需要哪些外部的關(guān)鍵合作？ （結(jié)合具體的產(chǎn)品案例，說明做好一個產(chǎn)品，在已有資源、需要持續(xù)增強(qiáng)的能力、外部合作方面的 核心要點(diǎn)；以便從運(yùn)營視角完善產(chǎn)品規(guī)劃） 3.3 財務(wù)規(guī)劃［0.5Hour］ ? 收入模式：有哪些潛在的收益點(diǎn)？ ? 成本模型：我們需要在哪些方面投入？投入多少？ （結(jié)合具體的產(chǎn)品案例，說明做好一個產(chǎn)品，盈利模式規(guī)劃的重要性和執(zhí)行要點(diǎn)，以便從財務(wù)視角完善產(chǎn)品規(guī)劃） 3.4 案例實(shí)戰(zhàn)［0.5Hour］ ?案例實(shí)戰(zhàn)：互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品規(guī)劃 （小組討論，使用前面講解的方法，針對創(chuàng)意產(chǎn)品，完成客戶、運(yùn)營、財務(wù)三個視角的初步規(guī)劃） |
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無微不至：產(chǎn)品需求與體驗(yàn)設(shè)計［3Hour］ ? 4.1 功能需求分析［1.5Hour］ ? 識別用戶使用場景 ? 分析用戶使用場景：場景-挑戰(zhàn)-對策 （講解如何有效地識別用戶使用場景，講解如何通過用例、用戶故事等手段整理這些場景，以便分 析出用戶所需的功能需求） ?案例實(shí)戰(zhàn)：互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品功能需求分析 （小組討論，為之前規(guī)劃的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品識別出絕大多數(shù)的使用場景，并對其中最重要的2-3個 進(jìn)行場景分析，導(dǎo)出功能需求） ? 4.2 關(guān)鍵數(shù)據(jù)與質(zhì)量需求分析［0.5Hour］ ? 關(guān)鍵數(shù)據(jù)需求：問題域的核心數(shù)據(jù) ? 關(guān)鍵質(zhì)量需求：關(guān)鍵的使用環(huán)境 （結(jié)合具體的產(chǎn)品案例，說明針對互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品如何識別、分析關(guān)鍵的數(shù)據(jù)需求和質(zhì)量需求） ?案例實(shí)戰(zhàn)：互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品數(shù)據(jù)/質(zhì)量需求分析 （小組討論，為之前規(guī)劃的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品識別并分析出關(guān)鍵的數(shù)據(jù)需求和質(zhì)量需求） ? 4.3 體驗(yàn)設(shè)計［1Hour］ ? 貼心功能設(shè)計：場景下行為分析法 ? 交互易用性設(shè)計：功能布局、信息呈現(xiàn)、交互感受、輔助指引 （結(jié)合具體的產(chǎn)品案例，說明如何快速、有效地提升用戶的使用體驗(yàn)） ?案例實(shí)戰(zhàn)：互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品數(shù)據(jù)/質(zhì)量需求分析 （小組討論，為其中一個關(guān)鍵場景做體驗(yàn)設(shè)計） |
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一葉知秋：產(chǎn)品運(yùn)營與退出［1Hour］ ? 系統(tǒng)運(yùn)營：及時優(yōu)化、防范風(fēng)險 ? 內(nèi)容運(yùn)營：感知用戶、及時應(yīng)對 ? 數(shù)據(jù)運(yùn)營：分析數(shù)據(jù)、動態(tài)優(yōu)化 （結(jié)合具體的產(chǎn)品案例，說明在系統(tǒng)運(yùn)營、內(nèi)容運(yùn)營、數(shù)據(jù)運(yùn)營方面的工作內(nèi)容、要點(diǎn)，以及這些 運(yùn)營活動的一些要點(diǎn)） ? 產(chǎn)品退出：時機(jī)、策略與執(zhí)行要點(diǎn) （結(jié)合具體的產(chǎn)品案例，說明什么時候應(yīng)該考慮產(chǎn)品退出，具體有哪些退出的機(jī)制與策略） |
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